Front office w private banku to dość specyficzna rola. Z jednej strony to czysty sales, bo de facto sprzedajesz usługę, jesteś twarzą swojej firmy i zajmujesz się całym lifecycle’em sprzedażowym: od huntingu i prospectingu, przez cały proces onboardingowy (który w bankach jest kluczową częścią procesu i musisz de facto reprezentować swoich klientów przed managementem, compliance etc.), aż po bieżącą obsługę obejmującą także pewnego rodzaju cross-sell/upsell.

Z drugiej strony to rola mocno merytoryczna, bo odpowiadasz też za doradztwo inwestycyjne, rekomendacje produktowe etc. A z trzeciej strony mocno biznesowa, bo na koniec dnia odpowiadasz za swoje wyniki i generowany P&L, analizujesz rentowność każdego klienta oraz podejmujesz decyzje mające wpływ na wynik finansowy. Z czwartej strony to branża mocno oparta na relacjach, więc mimo całej tej gamy umiejętności, soft skills są absolutnie kluczowe.

Zwłaszcza w mniejszych, butikowych bankach (czyli takich, w których zaczynałem i nadal pracuję) często nie masz za sobą armii back office’u ani middle office’u, nie masz też żadnej armii agentów… więc jesteś one-man army (a jeszcze na dodatek często musisz walczyć z wszechobecną biurokracją i regulacjami, które wręcz rzucają kłody pod nogi). Czyli de facto dokładnie tym, czego szukacie w tej roli ;)

Rozpoczynając od juniorskiej roli, całkiem szybko przejąłem samodzielne prowadzenie relacji z klientami i moja rola ewoluowała do momentu, gdzie byłem w pełni odpowiedzialny za swój “shop”. Poniżej kilka liczb, które obrazują nieco skalę:

• łączny portfel zarządzanych aktywów: CHF 300m,

• ponad 50 obsługiwanych klientów,

• 3 nowe relacje i łącznie ponad CHF 8m nowych aktywów pozyskanych w 2026 roku.